【重要提示】 本合同为范本，旨在提供一个全面的框架，在签署前，请务必根据您的具体情况、服务内容和与投资顾问协商的结果进行修改和补充。强烈建议在签署任何具有法律约束力的金融合同前，咨询专业的法律和财务顾问。
个人投资咨询服务合同
合同编号： [_____]
甲方（委托人）： 姓名/名称：____ 身份证号/统一社会信用代码：____ 联系地址：____ 联系电话：____ 电子邮箱：____
乙方（受托人/投资顾问）： 名称：____ （如为个人，填写姓名、身份证号、联系方式） 地址：____ 联系电话：____ 执业资格/备案编号（如有）：____
鉴于：
- 甲方拥有可投资的闲置资金，并希望通过专业的投资咨询和规划，实现个人资产的保值、增值。
- 乙方是依法设立/存续并具备相应投资咨询能力的个人或机构，愿意根据本合同的约定,向甲方提供专业的投资咨询服务。
- 双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，就甲方委托乙方提供投资咨询服务事宜，达成如下协议,以资共同遵守。
第一条 服务内容与方式
1 服务范围： 乙方根据甲方提供的财务状况、风险承受能力、投资目标、投资期限和流动性需求等信息，为甲方提供以下一项或多项投资咨询服务： （1）投资规划： 协助甲方制定中长期的投资目标和资产配置策略。 （2）市场分析： 提供宏观经济、行业发展、市场趋势及相关投资品种（如股票、基金、债券、期货、黄金等）的分析报告和解读。 （3）投资建议： 基于上述分析，向甲方提供具体的、书面的投资组合建议、具体投资品种的买卖时机建议、持仓比例调整建议等。 （4）风险提示： 对市场风险、政策风险、流动性风险等各类投资风险进行持续提示和评估。 （5）投资组合检视： 定期（如每季度/每半年）对甲方已持有的投资组合进行回顾与评估，并根据市场变化和甲方情况的变化，提出调整建议。 （6）信息提供： 向甲方传递与投资相关的市场动态、研究报告、财经资讯等信息。
2 服务方式： （1）乙方主要通过 [线上/线下] 方式提供服务，包括但不限于邮件、电话、即时通讯工具、视频会议、定期会面等。 （2）乙方提供的投资建议应以 [书面报告/电子文档/口头沟通并辅以书面纪要] 的形式呈现，重要的投资建议,甲方有权要求乙方提供书面文件。
第二条 双方的权利与义务
1 甲方的权利与义务
- 权利： （1）有权要求乙方按照本合同的约定提供专业、审慎的投资咨询服务。 （2）有权了解乙方的执业资格、投资理念及过往业绩（过往业绩不代表未来表现）。 （3）有权对乙方的服务提出质询，并要求乙方予以解答。 （4）有权自主决定是否采纳乙方的投资建议,并对自己的投资决策承担最终责任。
- 义务： （1）向乙方提供真实、准确、完整的个人财务信息、风险偏好资料及相关背景资料。 （2）积极配合乙方的咨询工作，及时反馈信息。 （3）理解并承担投资决策所带来的一切风险，包括但不限于本金损失风险，乙方提供的建议仅供参考，不构成任何收益承诺。 （4）不得要求乙方从事任何违法违规或违背职业道德的投资咨询活动。
2 乙方的权利与义务
- 权利： （1）有权按照本合同的约定收取咨询服务费用。 （2）有权要求甲方提供必要的信息以利于咨询服务。 （3）有权根据市场情况及专业判断，调整服务内容和方式,并提前通知甲方。
- 义务： （1）勤勉尽责，以专业的知识和技能，为甲方提供客观、公正的投资建议。 （2）遵守相关法律法规、行业准则及职业道德，不得进行任何形式的虚假陈述、误导性宣传或承诺收益。 （3）应充分揭示投资建议所涉及的各项风险，特别是甲方可能面临的最大风险。 （4）对在服务过程中知悉的甲方个人信息和财务状况，负有严格的保密义务，除法律法规要求或经甲方书面同意外，不得向任何第三方泄露，本保密义务在本合同终止后仍然有效。 （5）不得代甲方进行任何实际的投资操作、资金划转或证券账户管理。（核心条款，务必明确）
第三条 服务期限
1 本合同服务期限为 [壹/贰/叁] 年，自 [YYYY] 年 [MM] 月 [DD] 日起至 [YYYY] 年 [MM] 月 [DD] 日止。 3.2 合同期满前30日内，如甲乙双方均无书面提出终止本合同的意向，本合同可自动续展 [壹] 年,续展次数不限。
第四条 费用与支付方式
1 服务费用： 甲方应向乙方支付的咨询服务费为 [以下两种方式任选其一]：
- 固定年费制 年服务费为人民币 [大写] 元整（¥ [小写] 元），无论甲方是否采纳建议或投资盈亏,均需按年支付。
- 按资产规模比例制 乙方按甲方委托其提供咨询服务的投资资产总值的 [X] % 年费率收取服务费，资产总值以每个季度末的最后一个交易日甲方名下相关账户的总资产市值计算，年度服务费 = 季度末资产总值平均值 × 年费率。
- 业绩分成制（需谨慎约定） 乙方按甲方投资组合年化收益率超过 [X] % 的部分，提取 [Y] % 作为业绩报酬。（注：业绩分成模式存在较大争议和法律风险，需明确“业绩基准”、“计提周期”、“分红再投资”等细节，并建议采用高水位线法等）
- 其他方式： ___
2 支付方式： （1）支付周期：[按年/按季/按半年] 支付。 （2）支付日期：每个支付周期的第 [10] 个工作日前。 （3）支付账户： 开户名：____ 开户行：____ 账 号：____
3 其他费用： 乙方不得以任何名义向甲方收取本合同约定以外的任何费用，甲方在进行实际投资时产生的交易佣金、印花税、过户费等交易成本，由甲方自行承担,与乙方无关。
第五条 合同的变更、解除与终止
1 变更： 本合同内容的任何变更，须经双方协商一致并签署书面补充协议。 5.2 解除： 任何一方如需提前解除本合同，应提前 [30] 日书面通知对方，并结清所有已发生但未支付的服务费用。 5.3 终止： 发生以下情况之一，本合同自动终止： （1）服务期限届满，双方未续约。 （2）双方协商一致终止。 （3）一方因破产、解散、被吊销营业执照等原因丧失民事主体资格。 （4）一方严重违反本合同义务，经守约方书面催告后 [15] 日内仍未纠正的，守约方有权单方面解除合同。 5.4 合同终止后，乙方应在 [15] 日内向甲方移交所有相关资料,并结清所有费用。
第六条 违约责任
1 任何一方违反本合同约定，给对方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。 6.2 如乙方因故意或重大过失提供错误的投资建议，导致甲方遭受损失的，应根据其过错程度承担相应的赔偿责任，但最高赔偿额不超过甲方已支付给乙方的服务费用总额。（此为常见约定，具体可协商） 6.3 甲方逾期支付服务费用的，每逾期一日，应按应付未付金额的 [千分之零点五/万分之一] 向乙方支付违约金，逾期超过 [30] 日的,乙方有权单方面解除合同。
第七条 不可抗力
1 “不可抗力”是指双方在签订合同时不能预见、对其发生和后果不能避免且不能克服的事件，包括但不限于地震、台风、洪水、战争、政府行为等。 7.2 若发生不可抗力事件，导致任何一方无法履行合同义务，受影响一方应立即通知对方，并在合理期限内提供证明，根据不可抗力的影响程度，部分或全部免除责任,或延迟履行义务。
第八条 争议解决
1 因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。 8.2 协商不成的，任何一方均有权向 [乙方所在地/甲方所在地/合同签订地] 的人民法院提起诉讼。
第九条 保密条款
1 双方承诺，对在合作过程中获知的对方的商业秘密、技术信息、客户资料（包括本合同中甲方的所有信息）等未公开信息，承担保密义务。 9.2 除非法律法规要求、政府主管部门指令或经对方书面同意，任何一方不得向第三方泄露,此保密义务在本合同终止后持续有效。
第十条 其他
1 法律适用： 本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。 10.2 通知送达： 本合同项下的所有通知均应以书面形式，通过专人递送、挂号信或电子邮件发送至本合同首部所列地址，地址变更的，应提前3日书面通知对方。 10.3 合同完整性： 本合同构成双方就本协议事项达成的完整理解，取代双方此前所有的口头或书面约定。 10.4 附件： 本合同附件是本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力。 10.5 文本： 本合同一式 [贰] 份，甲乙双方各执 [壹] 份，具有同等法律效力,自双方签字或盖章之日起生效。
甲方（签字/盖章）： 日期：__年月日
乙方（签字/盖章）： 日期：__年月日
客户风险测评问卷
（此附件用于评估甲方风险承受能力，是乙方提供个性化建议的基础，通常包含一系列问题，评估投资者的财务状况、投资知识、投资经验、投资目标、风险偏好等，并给出风险等级划分，如保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型等。）
投资建议确认书
（当乙方提供具体的、重大的投资建议时，可使用此附件，由甲方签署确认，表示已收到并阅读了该建议，但不代表必然采纳，内容应包括建议概述、理由、潜在风险、预期收益等。）
