格上小额个人投资申请

“格上”通常指的是格上财富管理集团，它是一家国内领先的第三方财富管理公司，主要为高净值客户提供私募基金、信托、资管计划等另类投资产品的咨询服务。

“格上小额个人投资申请”可以理解为：通过格上财富的平台，投资于其推荐的门槛相对较低的理财产品。

投资前的准备工作（核心步骤）

在正式申请之前，您需要完成以下关键步骤,这是整个投资流程的基础。

明确自身风险承受能力

这是最重要的一步，格上作为正规的持牌机构，会严格遵守“投资者适当性”原则,确保推荐的产品与您的风险等级相匹配。

• 做什么：您需要配合格上理财顾问完成一份《投资者风险测评问卷》。
• 结果：问卷会评定您的风险承受能力等级，通常分为C1（谨慎型）到C5（激进型）。
• 意义：您只能购买与您评定等级相等或更低风险等级的产品，您的评级是C2,就不能直接购买C4或C5级别的产品。

了解投资门槛

“小额”是相对而言的，格上主要对接的是私募类产品，其投资门槛通常较高，但相较于单笔100万起的传统私募，确实存在一些“小额”选择。

• 常见门槛：
  • 私募证券基金：传统门槛为100万元起，但部分基金为了吸引资金，会设置“小额”份额（如10万、20万、30万起），但名额有限，通常采用“配售”或“抽签”方式。
  • 私募股权/创投基金：门槛通常为100万元起,小额机会较少。
  • 其他类资产：如部分量化对冲基金、FOF基金（基金中的基金）等,可能会有小额配额。
• 关键点：您需要向理财顾问明确您希望投资的金额范围，他们会据此筛选有“小额”配额的产品。

准备必要的资金和账户

• 投资账户：您需要一个证券账户（用于投资股票、基金类产品）和/或银行账户（用于打款、接收收益），如果是信托/资计划产品,通常需要银行三方存管账户。
• 资金来源：确保投资资金是您合法的自有资金,并能提供相应的证明。

正式申请流程（详细步骤）

完成准备工作后,就可以进入正式的申请流程了。

联系与咨询

• 渠道：通过格上财富的官方网站、官方APP、微信公众号或直接致电其全国客服热线,联系当地的理财顾问。
• ：
  1. 自我介绍：告知您的投资意向、期望的投资金额和期限。
  2. 需求匹配：理财顾问会根据您的需求,初步筛选几款符合您风险等级和资金门槛的产品供您选择。
  3. 产品介绍：顾问会向您详细介绍产品的投资策略、历史业绩、管理人背景、风险点等关键信息。

产品选择与确认

• 尽职调查：仔细阅读产品说明书、合同、风险揭示书等法律文件，不要轻信口头承诺,所有条款以书面为准。
• 提问环节：对不明白的地方，一定要向理财顾问问清楚，费用结构（认购费、管理费、赎回费等）、封闭期、开放日、退出机制等。
• 最终确认：在充分了解产品后,确定要投资的具体产品。

风险测评与匹配

• 完成问卷：在线下或线上完成《投资者风险测评问卷》。
• 系统匹配：格上的系统会自动校验您的风险等级与产品的风险等级是否匹配，如果不匹配,将无法进行下一步操作。

签署协议与文件

• 身份验证：进行“双录”（录音录像）或在线身份验证,确保是本人意愿。
• 电子/纸质合同签署：通过格上平台的电子签章系统，或在线下网点签署《基金合同/信托合同》、《风险揭示书》、《投资者承诺书》等一系列法律文件。请务必仔细阅读每一页内容后再签字。

资金划付

• 获取账户信息：根据合同约定,获取产品募集专户的银行信息。
• 转账汇款：在募集期内，将投资款项从您本人的银行账户转账到产品募集专户。
  • 重要：务必从您本人同名银行账户汇款，并备注正确的姓名和合同编号,否则可能导致认购失败或资金无法确认。

确认与成立

• 确认份额：产品募集期结束后，管理人会确认有效认购份额，并向投资者出具《确认书》或类似凭证。
• 产品成立：达到募集规模后，产品正式成立，进入投资运作期,您可以在格上平台或相关产品的官方渠道查询到您的持仓信息。

所需核心材料清单

为了提高申请效率，建议提前准备好以下材料（电子版或复印件）：

1. 个人身份证明：

   本人有效身份证正反面。

2. 银行卡信息：

   用于投资和回款的本人名下一类银行卡。

   
   （图片来源网络，侵删）
3. 资产/收入证明（部分产品需要）：
   • 金融资产证明：银行存款、股票、基金、理财产品等市值证明（如最近一个月的银行对账单、证券账户资产截图等），总额需达到产品门槛（如100万）。
   • 收入证明：如最近三年的个人收入纳税证明、工资流水等。
   • 注：投资“小额”份额的产品通常不需要提供此类证明，但首次在格上进行大额投资时，平台可能会要求更新资产信息。

重要注意事项与风险提示

1. “私募”非“存款”：您通过格上购买的大部分产品都是私募基金，不承诺保本保息，存在本金亏损的风险，投资有风险,入市需谨慎。
2. 费用问题：详细了解各项费用，包括认购费、赎回费、管理费、托管费、业绩提成等,这些费用会直接影响您的实际收益。
3. 流动性风险：私募基金通常有较长的封闭期（如6个月、1年、3年等），期间一般不能赎回,请确保投入的资金是中长期闲置资金。
4. 警惕“飞单”：务必确认您购买的产品是经过格上官方渠道、在合同上盖有格上财富公章或通过其官方平台/APP操作的,警惕任何理财顾问私下推荐的非平台产品。
5. 持续沟通：投资后，保持与理财顾问的沟通,定期了解产品的运作情况和净值变化。

“格上小额个人投资申请”是一个严谨的流程，核心在于“匹配”和“合规”，作为投资者,您的责任是：

• 清晰认识自己：了解自己的风险偏好和财务状况。
• 充分了解产品：仔细研读所有法律文件,不盲目跟风。
• 选择正规渠道：通过格上官方授权的理财顾问和平台进行操作。

建议您直接联系格上财富的官方客服，获取最准确、最新的产品信息和申请指导。

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