在中国大陆的基金市场，004495 是一只基金的代码，而不是基金的名字，基金的代码是独一无二的,用于识别和交易。
根据公开信息，基金代码 004495 对应的基金是：
基金基本信息
- 基金全称： 招商中证白酒指数分级基金
- 基金简称： 招商中证白酒指数 (LOF)A
- 基金代码： 004495 (这是A类份额的代码,场外申购)
- 基金类型： 股票指数型 - 指数分级基金 (LOF)
- 成立日期： 2025年5月27日
- 基金管理人： 招商基金管理有限公司
- 基金托管人： 中国建设银行股份有限公司
基金净值查询
基金的净值通常有两个关键指标，您可以通过以下渠道（如天天基金网、支付宝、微信理财通、券商APP等）轻松查询到最新的数据：
单位净值 (NAV - Net Asset Value)
- 定义： 指每一份基金份额的净资产价值,这是您赎回基金时计算收益的基础。
- 查询方式： 在交易日的晚上（通常是晚上8-9点后）更新,反映当天收盘后的基金资产净值。
- 示例（截至2025年5月21日，数据仅供参考，请以官方渠道为准）：
- 最新单位净值： 约 1.1258 元
累计净值
- 定义： 指基金自成立以来的单位净值，加上基金成立以来所有分红的累计金额，它更能反映基金自成立以来的真实总回报,不受分红再投资的影响。
- 查询方式： 与单位净值同步更新。
- 示例（截至2025年5月21日，数据仅供参考，请以官方渠道为准）：
- 最新累计净值： 约 1.1258 元
- 说明： 由于该基金成立以来尚未进行过分红,所以其累计净值与单位净值相同。
基金特点与投资分析
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指数追踪： 这是一只指数基金，它的目标是紧密跟踪“中证白酒指数”的表现，这意味着基金的投资组合基本就是按照中证白酒指数的成分股及其权重进行配置,主要投资于白酒行业的龙头企业。
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高波动性与高成长性：
- 优点： 白酒行业是A股市场中的“黄金赛道”，头部品牌（如贵州茅台、五粮液等）具有强大的品牌护城河和定价权，长期来看盈利能力强劲，在市场行情好的时候,该基金往往能获得远超市场平均水平的涨幅。
- 缺点： 白酒行业与宏观经济、消费景气度、政策环境（如限制“三公消费”）高度相关，因此其价格波动非常大，在市场下跌或行业遇冷时,基金净值也会出现较大幅度的回撤。
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行业集中度高： 该基金超过90%的资产都投资于白酒行业，属于典型的行业主题基金，投资它相当于您对白酒行业进行了“一键式”的集中投资。
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LOF特性： 这只基金是LOF（Listed Open-ended Fund）基金，既可以在场外（如支付宝、天天基金网）申购赎回，也可以在证券交易所像股票一样买卖，代码 004495 是用于场外申购的A类份额代码。
（图片来源网络，侵删）
重要风险提示
- 高行业集中度风险： 如果白酒行业整体表现不佳,基金净值将面临巨大压力。
- 高波动风险： 该基金净值波动极大,不适合风险承受能力低的投资者。
- 市场风险： 股票市场的整体涨跌会直接影响基金的表现。
- 流动性风险： 在极端市场情况下,可能出现场内流动性不足的情况。
如何查询最新净值？
您可以随时通过以下任一官方或第三方平台，输入基金代码 004495 查询到最准确、最新的净值信息：
- 第三方平台： 天天基金网、蚂蚁财富（支付宝）、腾讯理财通、蛋卷基金等。
- 基金公司官网： 招商基金官网。
- 证券交易软件： 您使用的券商APP。
基金代码 004495 是 招商中证白酒指数(LOF)A，它是一只高波动、高成长性的行业指数基金，适合看好白酒行业长期发展、并能承受较高风险的投资者，在投资前，请务必了解其高风险特性,并根据自己的风险承受能力和投资目标做出决策。
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