格上理财企业投资理财有何优势？

格上理财是中国财富管理行业中一个具有相当知名度的品牌，尤其在私募基金（私募股权/证券）领域深耕多年,它为高净值和超高净值人群提供专业的资产配置和投资顾问服务。

下面我将从几个核心维度为您全面介绍格上理财。

公司简介与市场定位

• 公司名称： 北京格上富信投资顾问有限公司
• 成立时间： 2010年
• 核心定位： 独立第三方财富管理机构。
  • “独立第三方”是关键，这意味着格上理财不隶属于任何银行、保险、券商或私募基金管理人，它的核心利益与客户保持一致，旨在为客户提供客观、中立的产品筛选和资产配置建议,而不是销售自家或关联方的产品。
• 服务对象： 主要面向高净值、超高净值个人客户,以及部分机构客户。
• 核心优势：
  1. 强大的研究能力： 拥有庞大的研究团队，对市场上的私募基金产品进行持续的尽职调查、跟踪和评级，建立了自己的“私募基金数据库”。
  2. 严格的筛选标准： 设有非常严格的产品准入门槛，旨在过滤掉风险较高或管理能力不足的产品，只推荐给客户经过深度验证的“精品”。
  3. 资产配置理念： 强调“资产配置”而非单一产品推荐，致力于通过多元化的投资组合来分散风险,实现长期稳健的财富增长。

核心业务与服务内容

格上理财的服务体系非常完整,覆盖了客户从财富规划到投资执行的全过程。

核心业务：私募基金投资顾问服务

这是格上理财的“王牌”业务,具体包括：

• 私募股权基金：

  
  （图片来源网络，侵删）
  • 投资方向： 投资于未上市公司的股权，通过企业成长、上市或并购等方式退出,获取高额回报。
  • 特点： 投资周期长（通常5-10年），高风险、高回报,流动性差。
  • 格上角色： 帮助客户筛选顶尖的VC/PE管理人，评估其过往业绩、团队背景、投资策略和项目质量,并参与投后管理。

• 私募证券投资基金：

  • 投资方向： 投资于二级市场（股票、债券、期货、期权等），通过多空策略、量化对冲、CTA等多种方法追求绝对收益。
  • 特点： 投资周期相对灵活，风险和收益因策略而异，旨在跑赢通胀和银行理财，追求“绝对正收益”。
  • 格上角色： 帮助客户理解不同量化/对冲策略的特点，筛选业绩稳定、回撤控制能力强的基金经理。

• 其他私募策略： 如私募债券基金、FOF（基金中的基金）、REITs（不动产投资信托基金）等。

资产配置服务

这是格上理财区别于普通“卖产品”机构的根本所在,其服务流程通常如下：

• 需求分析： 深入了解客户的财务状况、风险承受能力、投资目标（如子女教育、退休养老）、投资期限和流动性需求。
• 方案定制： 基于分析结果，为客户量身定制资产配置方案，这个方案会明确建议在不同资产类别（如股票、债券、现金、私募股权、另类投资等）和不同地域（如国内、海外）的投资比例。
• 产品筛选与组合构建： 在资产配置框架下，从其备选池中挑选最合适的基金产品，构建一个优化的投资组合,以实现客户的长期目标。

全品类财富管理服务

除了私募基金，格上理财也提供其他投资品类的服务,以满足客户多元化的资产配置需求：

• 公募基金： 提供公募基金的筛选、配置建议。
• 固定收益类产品： 如信托计划、资管计划等（需注意，近年来该类产品风险事件增多，格上对此类产品的筛选会非常严格）。
• 保险规划： 提供高端医疗险、年金险、寿险等保障和财富传承方案的咨询。
• 海外资产配置： 提供港股、美股、海外私募基金等投资机会的咨询。
• 家族办公室服务： 为超高净值客户提供更全面的财富管理服务，包括税务筹划、信托设立、艺术品投资、慈善事业等。

格上理财的优势与特点

1. 独立性： 这是最大的优势，客户可以相信，格上的推荐是基于其研究团队的专业判断,而非销售压力。
2. 专业性： 拥有超过十年的私募基金研究经验，建立了行业领先的研究体系和数据库，对管理人、策略和产品的理解非常深刻。
3. 严格风控： “尽责调查”是其核心流程，从管理人背景、团队稳定性、投资策略到风控流程，都会进行全面评估，只有通过“尽职调查”的产品才会进入其备选池。
4. 服务深度： 不仅仅是推荐产品，更提供从资产配置、组合构建、投后跟踪到再平衡的全流程陪伴式服务,帮助客户穿越市场周期。
5. 品牌信誉： 作为行业的早期参与者，格上理财积累了良好的市场口碑和品牌信誉,是许多高净值客户信赖的选择。

潜在的劣势与注意事项

1. 服务门槛高： 格上理财的服务主要面向高净值客户（通常可投资金融资产在600万人民币以上）,普通投资者可能无法获得其核心服务。
2. 产品复杂性： 私募基金等产品结构复杂，风险较高，不适合风险承受能力低的投资者，投资者需要具备一定的金融知识,并充分理解产品说明书。
3. 费用： 作为第三方财富管理机构，其服务费用通常不直接向客户收取（类似“买方代理”模式），而是从合作的金融机构或基金管理人处收取佣金，虽然这降低了客户的直接成本，但投资者需要了解其收入来源可能带来的潜在利益冲突（尽管其独立性机制旨在避免此问题）。
4. 市场风险： 任何投资都无法规避市场系统性风险，即使是最优秀的基金，在熊市中也可能出现回撤，格上理财提供的是专业的顾问服务,但不能保证投资的绝对盈利。

如何选择与使用格上理财的服务？

如果您是符合其客户定位的高净值人士，并希望进行专业的私募基金等复杂投资,可以考虑以下步骤：

1. 明确自身需求： 先想清楚自己的投资目标、能承受多大亏损、投资期限有多长。
2. 初步接触： 通过其官网、官方APP或线下营业部进行咨询,了解其服务模式和流程。
3. 深入沟通： 与您的专属投资顾问进行深入交流，让其充分了解您的情况,并考察其专业水平和沟通方式是否与您匹配。
4. 评估方案： 认真听取其提供的资产配置方案，重点关注其背后的逻辑、推荐的理由以及风险提示。
5. 持续跟踪： 投资后，与顾问保持沟通，定期回顾组合表现,并根据市场变化和自身情况调整策略。

格上理财是中国财富管理行业中“买方投顾”模式的杰出代表，它不是简单地销售产品，而是通过其强大的研究实力和独立立场，为高净值客户扮演着“资产配置专家”和“投资守门人”的角色。

对于合适的投资者（高净值、风险承受能力较强、追求长期稳健增值）格上理财是一个非常有价值的合作伙伴，可以帮助他们在复杂的金融市场中，更高效、更安全地实现财富目标。

最后提醒： 投资有风险，理财需谨慎，在选择任何财富管理机构之前,请务必进行充分的了解和尽职调查。