中年个人理财规划申请表
填写说明： 本申请旨在帮助您全面梳理个人及家庭的财务状况，明确理财目标，并为您量身定制一套科学、稳健的理财规划，请务必真实、详尽地填写您的信息,这是规划师为您提供精准建议的基础。
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第一部分：申请人基本信息
| 项目 | |
|---|---|
| 姓名 | |
| 年龄 | |
| 职业 | （高级工程师、企业中层管理、自由职业者等） |
| 婚姻状况 | （未婚 / 已婚 / 离异 / 丧偶） |
| 家庭结构 | （夫妻二人、夫妻二人+一孩、夫妻二人+双亲+一孩等） |
| 联系方式 | 电话： / 邮箱： |
| 居住城市 | |
| 理财规划周期 | （短期1-3年，中期3-10年，长期10年以上） |
第二部分：财务状况全面盘点
资产情况（您现在拥有什么）
| 资产类别 | 具体项目 | 金额（元） | 占总资产比例 | 备注（如：市场价值、贷款余额等） |
|---|---|---|---|---|
| 流动资产 | 现金及活期存款 | |||
| 货币基金（如余额宝） | ||||
| 银行理财产品 | ||||
| 小计 | ||||
| 投资资产 | 股票/股票基金 | |||
| 债券/债券基金 | ||||
| 基金（混合型、指数型等） | ||||
| 黄金/贵金属 | ||||
| 房产（自住） | ||||
| 房产（投资/出租） | （需扣除剩余贷款） | |||
| 商业保险（现金价值） | ||||
| 小计 | ||||
| 其他资产 | 汽车 | （按市场估值计算） | ||
| 应收账款/其他债权 | ||||
| 小计 | ||||
| 资产总计 | 100% | （流动资产+投资资产+其他资产） |
负债情况（您欠了什么）
| 负债类别 | 金额（元） | 年利率 | 每月还款额 | 剩余还款期限 |
|---|---|---|---|---|
| 住房贷款 | ||||
| 汽车贷款 | ||||
| 消费贷款/信用卡分期 | ||||
| 其他负债 | ||||
| 负债总计 |
收支情况（钱从哪里来，到哪里去）
| 项目 | 金额（元/月） | 备注 |
|---|---|---|
| 家庭月收入 | ||
| 本人工资收入 | ||
| 配偶工资收入 | ||
| 投资收益 | ||
| 其他被动收入（如租金） | ||
| 收入总计 | ||
| 家庭月支出 | ||
| 固定支出（房贷/车贷/保险） | ||
| 生活开支（衣食住行、水电煤） | ||
| 子女教育费 | ||
| 父母赡养费 | ||
| 人情往来/娱乐消费 | ||
| 其他支出 | ||
| 支出总计 | ||
| 每月结余 | （收入总计 - 支出总计） |
保障情况（家庭的“安全网”）
（图片来源网络，侵删）
| 保险类型 | 投保人 | 被保险人 | 保额（元） | 年缴保费（元） | 保障期限 |
|---|---|---|---|---|---|
| 寿险 | |||||
| 重疾险 | |||||
| 医疗险 | |||||
| 意外险 | |||||
| 子女教育金保险 | |||||
| 养老金保险 | |||||
| 保障缺口分析 | （请简要描述） | 寿险保额不足，未配置重疾险等。 |
第三部分：理财目标与风险偏好
短期目标（1-3年内）
- 目标1： （家庭旅游基金5万元、提前还贷10万元、购车20万元）
- 目标2：
- 目标3：
中期目标（3-10年内）
- 目标1： （子女大学教育金50万元、房屋装修/置换20万元）
- 目标2：
- 目标3：
长期目标（10年以上）
- 目标1： （退休后每年生活费30万元、财富传承100万元）
- 目标2：
- 目标3：
风险承受能力评估
（图片来源网络，侵删）
- 您的投资经验如何？ （A. 丰富 B. 一般 C. 较少 D. 无）
- 当您的投资组合在一个月内下跌20%时，您通常会？ （A. 持续买入 B. 持有观望 C. 小幅减仓 D. 大幅卖出）
- 您更倾向于哪种投资收益？ （A. 高风险高回报，能接受本金大幅波动 B. 中等风险，追求稳健增长 C. 低风险,保本第一）
- 请选择您的风险偏好等级：
- 保守型： 无法承受本金损失，追求资产保值,能接受低于银行存款的收益。
- 稳健型： 能承受轻微的本金波动，追求资产的稳定增值,目标是跑赢通胀。
- 平衡型： 追求风险和收益的平衡,愿意为更高收益承担一定的市场风险。
- 进取型： 追求资产的高增长，能承受较大的本金波动,敢于投资高风险高收益产品。
- 激进型： 以追求最大资本利得为目标，完全接受高风险,可能损失大部分本金。
第四部分：申请诉求与期望
您希望通过本次理财规划解决的核心问题是什么？
- （不知道如何进行资产配置、退休金准备不足、子女教育金规划迷茫、投资亏损严重等）
您对理财规划师/顾问有什么样的期望？
- （希望获得详细的书面方案、希望有定期的回顾和调整、希望学习理财知识等）
申请人签字： ___ 日期： __年月__日
如何使用这份申请表
- 认真填写： 找一个安静的时间，拿出您的银行流水、投资账户、保单等资料，逐项核实并填写,真实性是规划有效的前提。
- 诚实面对风险： 风险偏好没有对错，关键是要诚实，不要为了追求高收益而低估自己对风险的承受能力,这会导致在市场波动时做出非理性决策。
- 目标具体化： 将模糊的“想有钱”变成“想在60岁时拥有200万养老金”这样具体、可衡量的目标。
- 寻求专业帮助： 填写完这份申请后，您可以带着它去寻找专业的理财顾问或独立理财师，这份表格能让他们在短时间内快速了解您的情况,为您提供更具针对性的建议。
- 动态调整： 理财规划不是一成不变的，建议每年或每半年回顾一次您的财务状况和目标，并根据实际情况（如收入变化、家庭结构变化、市场环境变化）对规划进行调整。
这份申请表是您开启中年稳健理财之旅的第一步,祝您成功！
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