投资风险承受能力问卷怎么填？

99ANYc3cd6 投资 2026-01-28 1

投资风险承受能力评估问卷

尊敬的投资者：

（图片来源网络，侵删）

您好！

为了帮助您更科学、合理地进行投资决策，我们设计了这份问卷，问卷旨在评估您在投资过程中的风险承受能力,以便为您推荐最合适的投资产品和资产配置方案。

请根据您的真实情况和第一反应，在最符合您想法的选项上打勾，请尽量选择最能反映您长期态度的答案,而非一时冲动。

您的年龄是？
（图片来源网络，侵删）
- A. 25岁以下
- B. 26 - 35岁
- C. 36 - 45岁
- D. 46 - 55岁
- E. 56 - 65岁
- F. 65岁以上
您的家庭年收入（税后）大约是？
- A. 20万元以下
- B. 20万 - 50万元
- C. 50万 - 100万元
- D. 100万 - 200万元
- E. 200万元以上
您的投资期限是多久？（即这笔钱您计划投资多长时间）
- A. 1年以内
- B. 1 - 3年
- C. 3 - 5年
- D. 5 - 10年
- E. 10年以上

您对投资产品的了解程度如何？
- A. 几乎不了解，只听说过股票、基金等名词。
- B. 有一些了解，知道股票、债券、基金等基本概念,但缺乏实践经验。
- C. 比较了解，熟悉多种投资产品的特点和风险,有少量投资经验。
- D. 非常了解，能独立分析市场,有丰富的投资经验。
过去您是否有投资经验？（如股票、基金、债券、黄金等）
（图片来源网络，侵删）
- A. 从未进行过任何投资。
- B. 有少量投资经验，但主要限于低风险产品（如银行理财、货币基金）。
- C. 有一定投资经验，组合中包含中等风险产品（如混合基金、指数基金）。
- D. 投资经验丰富，持有过高风险产品（如个股、期货、外汇等）。

在您的总资产中，可用于投资的闲置资金比例是多少？
- A. 10%以下
- B. 10% - 30%
- C. 30% - 50%
- D. 50%以上
当您面临突发性大额支出（如疾病、失业）时，您是否有足够的紧急备用金（可随时动用的现金）来应对？
- A. 完全没有,需要变卖投资资产。
- B. 有少量，但不足以完全覆盖,仍需动用部分投资。
- C. 有充足的紧急备用金,足以应对至少6个月的生活开支。
- D. 有非常充裕的紧急备用金,且另有其他保障。
您的收入来源是否稳定？
- A. 不稳定,收入波动大。
- B. 比较稳定,但有一定不确定性。
- C. 非常稳定，有固定工作和/或多元化的收入来源。
- D. 极其稳定,且收入水平较高。

您进行投资的主要目的是什么？（可多选，但请选择最主要的1-2项）
- A. 资产保值，跑赢通胀,避免资产缩水。
- B. 获取稳定收益,作为工资收入的补充。
- C. 实现资产的快速增值,追求高回报。
- D. 为子女教育、退休养老等长期目标储备资金。
- E. 享受投资过程,对市场分析感兴趣。
假设您投资了10万元，一个月后，市场波动导致您的资产价值下跌了20%（亏损2万元），您最可能的做法是？
- A. 非常恐慌，立即卖出所有投资,避免继续亏损。
- B. 有些焦虑,会考虑是否要卖出止损。
- C. 感到有些不安，但会持观望态度,等待市场回暖。
- D. 视为正常波动，认为是低价买入的好机会,甚至会考虑加仓。
如果您的投资组合在一年内下跌了30%，您能接受吗？
- A. 完全不能接受,这会造成巨大的心理压力。
- B. 非常困难,会严重影响我的生活和情绪。
- C. 可以接受,只要我相信长期来看它能涨回来。
- D. 完全可以接受,我理解高风险高回报的道理。
您如何看待投资中的“短期波动”和“长期回报”？
- A. 我更关注短期表现,无法忍受账户长时间处于亏损状态。
- B. 我希望短期不要有太大亏损,但愿意接受一定的波动。
- C. 我更看重长期回报,可以忽略短期的市场噪音。
- D. 我认为短期波动是获取长期高回报的必经之路,我完全适应。

【第9题特殊计分规则】

计算总分： 将所有题目的得分相加。

根据您的总分,您可以参考以下风险等级和投资建议：

风险特征： 您是风险规避者，无法承受本金损失，投资的首要目标是保值,对投资波动非常敏感。
投资目标： 资产保值,抵御通胀。
投资建议：
- 资产配置： 以固定收益类产品为主，如银行存款、国债、货币基金、纯债基金等。
- 股票类资产： 比例应控制在总资产的10%以下,可选择高股息的蓝筹股或低风险的指数基金。
- 策略： 追求稳定、安全的回报,避免任何形式的投机。

风险特征： 您能接受轻微的本金波动，追求比保守型更高的回报,愿意用一定的风险换取收益。
投资目标： 资产稳健增值,在控制风险的前提下获取适度收益。
投资建议：
- 资产配置： “核心-卫星”策略，核心部分（60%-70%）配置稳健的债券基金、银行理财等；卫星部分（30%-40%）配置混合型基金、蓝筹股、指数基金等。
- 股票类资产： 比例可控制在总资产的20%-40%。
- 策略： 进行多元化配置，分散风险,定期审视和调整投资组合。

风险特征： 您对风险有较好的承受能力，追求资产的长期、均衡增长,能接受一定程度的短期波动。
投资目标： 实现资产的长期增值,平衡风险与收益。
投资建议：
- 资产配置： 采用股债平衡策略，股票类资产（如股票基金、指数基金）和债券类资产（如债券基金）的比例可以各占50%左右，或根据市场情况在40%-60%之间动态调整。
- 股票类资产： 比例可控制在总资产的40%-60%。
- 策略： 关注不同资产类别间的相关性，通过分散化来降低整体风险,可以适当投资于行业ETF或主题基金。

风险特征： 您是积极的风险承担者，追求资本的最大化增值，能够承受投资组合的较大短期波动,甚至亏损。
投资目标： 实现资产的快速、高增长。
投资建议：
- 资产配置： 以股票类资产为核心，可配置股票型基金、行业基金、成长股、甚至少量股指期货、期权等衍生品。
- 股票类资产： 比例可占总资产的70%以上。
- 策略： 可以进行较为集中的投资，看好某些行业或公司的长期发展，需要较强的市场分析能力和信息获取能力,仍需配置一小部分债券或现金以应对极端情况。