每天基金开放式净值查询

99ANYc3cd6 基金 2026-01-12 1

什么是基金净值？

在查询之前,我们先要理解两个核心概念：

（图片来源网络，侵删）

基金单位净值
- 定义：这是指每一份基金份额的价值，就是你持有的每一份基金值多少钱。
- 计算公式：基金总资产 - 基金总负债 / 基金总份额。
- 作用：这是你申购（买入）和赎回（卖出）基金时的核心价格，你买入基金时，按当天的净值计算份额；你卖出基金时，也按当天的净值计算赎回金额。
- 更新时间：每个交易日（周一至周五，法定节假日除外）结束后，基金公司会根据当天收盘时的资产和负债情况计算出当天的净值，通常在晚上 8 点以后公布。
基金累计净值
- 定义：这是指基金从成立至今，单位净值加上历史分红的总和。
- 作用：它能更真实地反映基金自成立以来的总收益情况，如果一只基金只涨净值但从不分红，那么它的单位净值和累计净值是一样的，如果它进行过分红，累计净值就会高于单位净值。
- 举例：某基金成立时净值为1元，经历过多次分红，累计分红了0.5元，如果某一天它的单位净值是2.5元，那么它的累计净值就是 2.5 + 0.5 = 3.0元，这说明你从成立之初持有到现在，每份基金已经赚了2元（不考虑手续费）。

简单总结：

查询渠道非常多,非常方便，主要可以分为以下几类：

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基金公司官网/APP：
- 方法：直接在百度或应用商店搜索你持有的基金公司名称（如“易方达基金”、“华夏基金”等），进入其官网或下载其官方APP。
- 优点：数据最权威、最准确，信息全面，可以查看该基金公司旗下所有产品的详细公告、持仓、历史净值等。
- 缺点：只能查询该基金公司自己的产品，跨公司查询比较麻烦。

这是绝大多数个人投资者最常用的渠道,信息聚合，非常方便。

支付宝：
- 路径：打开支付宝APP -> 我的 -> 理财 -> 基金 -> 在“持有”或“市场”板块搜索基金代码或名称即可。
- 优点：用户基数巨大，操作简单，除了净值还能看到各种基金排名、评论、社区讨论等。
微信理财通：
- 路径：打开微信APP -> 我 -> 服务 -> 理财通 -> 在“我的持有”或“基金”板块搜索基金代码或名称。
- 优点：与微信生态无缝集成，方便快捷。
天天基金网：
（图片来源网络，侵删）
- 路径：访问其网站或下载APP，直接搜索基金代码或名称。
- 优点：老牌基金信息平台，数据非常全面、专业，是很多资深投资者的首选。
且慢、蛋卷基金、雪球 等：
- 特点：这些平台也提供强大的基金查询和筛选功能，且慢等平台还以基金组合（“蛋卷基金”）闻名。

券商APP（如华泰证券的“涨乐财富通”、中信证券的“信e投”等）：
- 路径：登录你的证券账户，找到“基金”或“理财”板块，通常可以查询到你场外购买的基金净值。
- 优点：对于同时炒股和买基的用户来说非常方便，无需切换软件。

网上银行/手机银行APP：
- 路径：登录你购买基金的银行APP，通常在“理财”或“我的资产”栏目下可以查询。
- 优点：如果你主要在银行渠道购买，查询很直接。

注意查询时间：
- 交易时间内（上午9:30-11:30, 下午13:00-15:00）：你看到的是实时估值（也叫“估算净值”），它根据基金持仓的股票/债券在股市的实时价格计算得出，仅供参考，不是最终净值，它可能会上下波动，与最终净值有差异。
- 交易时间后（晚上8点后）：你看到的是官方确认净值，这是基金公司公布的、用于当天申购和赎回的最终价格。
如何快速找到你的基金：
- 基金代码：这是最精确的查询方式，就像股票代码一样，你可以在购买记录、基金合同或基金公司官网上找到。
- 基金全称：如果记不住代码，可以直接输入完整的基金名称，如“易方达蓝筹精选混合”。
不要过分关注每日净值波动：
- 基金净值,尤其是股票型、混合型基金，每天都会有涨跌，频繁查看容易引起焦虑，做出追涨杀跌的非理性决策。
- 对于长期投资者来说,更应该关注基金的长期业绩、基金经理、投资策略和风险等级，而不是纠结于一两天的净值变化。
警惕“净值焦虑症”：

看到净值下跌就心情不好,看到净值上涨就想加仓，这是大忌，投资应基于你的财务目标和风险承受能力，制定好计划并坚持下去。