证券从业与基金从业，区别到底在哪？

核心摘要：一句话概括

• 证券从业：主要面向证券公司的业务，范围更广，是证券行业的“通行证”。
• 基金从业：主要面向基金管理公司和基金销售机构，是基金行业的“准入证”。

监管机构不同

这是最根本的区别,决定了它们服务的领域和监管的侧重点。

• 证券从业资格：由中国证券业协会（SAC, Securities Association of China）负责组织资格考试和管理。
• 基金从业资格：由中国证券投资基金业协会（AMAC, Asset Management Association of China）负责组织资格考试和管理。

这两个协会都是中国证监会下属的自律性组织,分别负责证券行业和基金行业的自律管理。

考试科目与内容不同

直接反映了两个行业的专业知识和技能要求。

证券从业资格考试

• 考试科目：分为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两个科目。
• 内容侧重：
  • 法律法规：覆盖了《证券法》、《公司法》等与证券发行、交易、服务相关的法律、行政法规、部门规章及规范性文件。
  • 市场知识非常广泛，包括股票、债券、基金、金融衍生品、外汇等几乎所有金融产品的知识，以及证券公司的业务（如经纪、承销、自营、投资咨询等）、证券交易机制、市场监管体系等。
  • 特点：知识体系更“宏观”和“全面”，是整个资本市场的通用知识。

基金从业资格考试

• 考试科目：包含《证券投资基金》、《证券投资基金基础知识》和《股权投资基金》三个科目。通过其中任意两科即可获得从业资格。
  • 科目一《法律法规》：是必考科目，内容主要是关于基金行业的法律法规、职业道德和行为规范。
  • 科目二《基础知识》：主要介绍公募基金的募集、交易、估值、信息披露、投资风险管理等核心运作流程。
  • 科目三《股权投资基金》：主要面向私募股权（PE）和创业投资（VC）领域，内容涉及基金的募集、投资、管理、退出等全流程。
• 内容侧重：
  • 专业知识：深度聚焦于“基金”这一特定金融产品的生命周期管理，从设立、募集、投资、管理到退出。
  • 风险管理：对基金投资的风险识别、度量和控制有更具体的要求。
  • 特点：知识体系更“专精”和“深入”，围绕基金产品的运作展开。

适用范围与职业方向不同

这是求职者最关心的部分,决定了你能进入哪些类型的公司和从事哪些岗位。

证券从业资格的适用范围

主要适用于证券公司及其相关业务。

• 典型机构：
  • 各大证券公司（中信、华泰、中信建投等）
  • 证券投资咨询公司
  • 金融资产管理公司
  • 证券资管公司
  • 基金销售支付机构、证券资销机构等
• 典型岗位：
  • 经纪业务：客户经理、投资顾问。
  • 投行业务：分析师、保代助理。
  • 自营业务：交易员、研究员。
  • 资管业务：产品经理、投资经理助理。
  • 研究部门：行业研究员、策略分析师。

基金从业资格的适用范围

主要适用于基金管理公司和基金销售机构。

• 典型机构：
  • 公募基金管理公司（易方达、华夏、汇添富等）
  • 私募证券投资基金管理人
  • 私募股权、创业投资基金管理人
  • 商业银行、证券公司、期货公司的基金销售部门
  • 证券投资咨询基金销售子公司
  • 独立基金销售机构（如蚂蚁财富、天天基金网等）
• 典型岗位：
  • 基金公司：基金经理助理、研究员、交易员、产品经理、市场推广、基金销售。
  • 私募机构：投资经理助理、分析师、募资专员。
  • 第三方销售平台：基金销售顾问、产品经理。

证书要求与关联性

• “一参一控”规则：根据监管规定，一个“主要股东”在证券公司、基金管理公司、期货公司的持股比例合计不得超过1%（即“一参”），且不能成为实际控制人（即“一控”），这意味着同时持有证券和基金牌照的公司较少，因此对人才的需求也相对独立。
• 是否必须：在中国大陆，从事上述相关业务，必须持有相应的从业资格证书，这是上岗的硬性要求。
• 关联性：虽然分属不同体系，但知识有交叉，证券从业中的《金融市场基础知识》会讲到基金，而基金从业也会涉及到法律法规和职业道德，很多资深人士会同时考取两个证书，以拓宽职业道路。

总结对比表

给您的建议

1. 看职业目标：

   • 如果你想进入券商（特别是投行、研究、经纪等核心业务），那么证券从业资格是必备的。
   • 如果你想进入公募基金、私募基金或从事基金销售、产品相关工作，那么基金从业资格是敲门砖。

2. 可以都考：对于想在金融领域长期发展的人来说，这两个证书的难度都不算特别高，同时拥有它们，意味着你的知识体系更完整，职业选择面更广，在求职时也更具竞争力。

3. 先考哪个？：

   
   （图片来源网络，侵删）
   • 如果你的目标非常明确,就先考目标行业对应的证书。
   • 如果不确定,可以先考证券从业，因为它的知识覆盖面更广，可以作为了解整个金融市场的起点，之后如果转向基金行业，再补考基金从业即可。

希望这个详细的对比能帮助您做出清晰的选择！

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