开放式基金每日净值查询表 (指南)
基金的“每日净值”（Net Asset Value, NAV）是衡量基金投资表现的核心指标,它代表了每一份基金份额在某个特定交易日的价值。
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什么是基金净值？
在查询之前,我们先理解两个关键概念：
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基金单位净值
- 定义：指计算日基金的总资产扣除负债后，得出的净资产总值,再除以该基金当日发行在外的总份额数。
- 公式：
单位净值 = (总资产 - 总负债) / 总份额 - 意义：这是您申购、赎回基金份额时直接使用的价格，某基金今日净值为1.5000元，您想买入1000份，就需要支付1500.00元（不考虑申购费）。
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基金累计净值
- 定义：指基金单位净值加上基金成立以来的每份累计分红金额。
- 公式：
累计净值 = 单位净值 + 基金成立以来的每份累计分红 - 意义：它更全面地反映了基金自成立以来的总体增长情况，包括了分红再投资的收益,是评估基金历史业绩的重要参考。
每日净值查询时间点
基金的净值并非一天24小时随时可查,它有严格的发布时间：
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- 交易日当天：
- 晚上 20:00 后：大部分基金公司会率先在其官方网站或APP上更新自己旗下产品的净值。
- 晚上 21:00 - 22:00：第三方基金销售平台（如支付宝、微信理财通、天天基金等）和财经网站会完成数据同步和更新。
- 非交易日（周末、法定节假日）：
- 基金市场休市，不产生交易，因此当日没有新的净值。
- 您查询到的仍然是上一个交易日（即最后一个工作日）的净值。
- 节假日期间的申购、赎回申请，将按照下一个工作日的净值来确认。
主要查询渠道（附操作指引）
您可以通过以下多种渠道方便地查询基金净值,各渠道各有优劣。
| 渠道类型 | 具体平台 | 优点 | 缺点 | 适合人群 |
|---|---|---|---|---|
| 第三方基金销售平台 | 支付宝、微信理财通、天天基金网、蛋卷基金 | 数据全面、更新快、操作便捷、对比分析功能强 | 广告信息较多 | 绝大多数普通投资者，首选推荐 |
| 基金公司官网/APP | 易方达、汇添富、华夏、南方等基金公司 | 最权威、数据最及时、可进行交易操作 | 只能查询自家公司产品，需下载多个APP | 已在某家公司购买产品，或对其有偏好的投资者 |
| 证券公司APP | 华泰证券、中信证券、东方财富等 | 可同时查看基金、股票、债券等多种资产 | 操作相对复杂，对纯基金投资者可能功能冗余 | 同时投资股票和基金的投资者 |
| 银行APP/网银 | 工商银行、建设银行、招商银行等 | 安全性高，购买渠道方便 | 数据更新可能稍慢，界面不够友好 | 习惯在银行购买理财和基金的投资者 |
| 财经资讯网站/APP | 东方财富、新浪财经、雪球 | 提供丰富的资讯、评论和社区讨论 | 核心功能是资讯，交易和查询功能不如专业平台强 | 喜欢研究市场动态、查看用户评论的投资者 |
查询操作示例（以支付宝为例）
这是最主流、最便捷的查询方式,步骤如下：
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打开支付宝APP，在首页搜索框输入“基金”。
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进入“基金”页面后，点击下方导航栏的“持有”（如果您想看自己购买的基金）或“市场”（如果您想看所有基金）。
（图片来源网络，侵删） -
在“持有”页面：
- 您会看到您持有的所有基金列表。
- 每只基金后面都会清晰显示“单位净值”和“累计净值”,以及当日的涨跌幅。
- 点击任意一只基金，即可进入详情页，查看该基金的历史净值走势图、基金经理、持仓等信息。
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在“市场”页面：
- 您可以通过搜索框输入基金代码或基金名称来查找特定的基金。
- 在基金列表中，可以按照“单位净值”、“累计净值”、“涨跌幅”等维度进行排序和筛选。
查询时需注意的关键信息
在查看净值表时，除了关注数字本身,还请留意以下信息：
- 净值日期：确认您看的是哪一天的净值,避免因节假日导致误解。
- 基金代码：每只基金唯一的“身份证号”,用于精确查找。
- 基金名称：注意区分名称相似的基金（如A类、C类份额）。
- 基金类型：股票型、混合型、债券型、货币型等,不同类型的基金净值波动特征不同。
- 分红记录：关注基金是否有过分红,这会影响累计净值的计算。
- 查什么：主要看单位净值（用于交易），参考累计净值（看历史表现）。
- 何时查：一般在交易日晚上21:00后更新。
- 在哪查：支付宝、微信理财通等第三方平台是首选,方便快捷且数据全面。
- 怎么看：结合净值日期、代码、类型等信息综合判断。
希望这份详细的指南能帮助您轻松掌握基金的每日净值动态,更好地管理您的投资组合。
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