基金净值每天更新时间是几点？

通常在 交易日当天的晚上 21:00 之后

对于绝大多数公募基金（如股票型、混合型、债券型、QDII等），其每日净值（NAV, Net Asset Value）是在交易日当天收盘后,由基金公司进行计算。

计算过程包括：

1. 收盘后估值：交易所收市后（A股通常为下午15:00），基金公司需要对基金持有的所有资产（股票、债券等）进行估值。
2. 核算资产：计算基金总资产，并扣除所有负债（如应付管理费、托管费等）。
3. 计算净值：用（总资产 - 总负债） / 基金总份额,得出当日的单位净值。

这个过程需要时间，所以净值不会在白天交易时段内公布，投资者通常在晚上21:00以后,甚至到深夜才能查看到当天更新的基金净值。

不同类型基金的更新时间差异

虽然“晚上21:00后”是通用规则，但不同类型的基金,其净值更新的具体时间点有所不同：

如何查询基金净值？

您可以通过以下多种渠道方便地查询到基金的最新净值：

1. 基金公司官网/APP：最权威、最及时的渠道，直接登录您所购买基金的基金公司官网或其手机App，在“净值查询”栏目中即可看到。
2. 第三方基金销售平台：如支付宝、微信理财通、天天基金网、蛋卷基金等，这些平台数据更新非常快,是普通投资者最常用的查询方式。
3. 证券交易软件：如果您通过证券公司账户购买基金,可以在交易软件的基金板块中查询。
4. 银行网银/手机银行：如果通过银行渠道购买,可以登录银行的网上银行或手机银行App进行查询。

重要提醒与特殊情况

1. 非交易日不更新：

   • 周末：周六、周日股市不开盘，基金不交易，因此不产生当日净值，周六显示的是周五的净值,周日显示的也是周五的净值。
   • 法定节假日：在法定节假日（如春节、国庆节等）期间，同样不更新净值,节后第一个交易日会更新节前最后一个交易日的净值。

2. “未知价”原则： 这是基金交易的核心原则。您在当天（T日）下午15:00前申购或赎回基金时，并不知道当天的净值是多少，交易会按照T日收盘后计算出的净值来确认，您买入或卖出的成本/收入,要到晚上净值公布后才能确定。

3. 巨额赎回与暂停赎回： 如果某只基金在一天内接到的赎回申请超过了该基金总份额的10%（即巨额赎回），基金公司有权决定部分或全部延迟赎回申请，在这种情况下，当天的基金净值可能不会公布，或者会公布一个特殊的“确认净值”,具体的赎回确认和资金到账时间会延迟。

• 最常见时间：晚上21:00之后,尤其是A股和港股基金。
• 特殊类型：QDII基金更新时间最晚，可能到第二天凌晨。
• 固定净值：货币基金净值固定为1，关注其每万份收益。
• 不更新时间：周末和法定节假日不更新。
• 查询渠道：基金公司官网、支付宝、微信、天天基金网等都非常方便。

希望这个详细的解答能帮助您更好地了解基金净值更新的规律！

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