开放式每日基金净值表如何查询？

99ANYc3cd6 基金 2026-02-10 1

什么是开放式基金每日净值表？

开放式基金每日净值表，是基金管理公司在每个交易日结束后，计算并公布的基金资产净值情况的报告，对于开放式基金来说，投资者可以在此净值公布后，根据这个价格进行申购（买入）或赎回（卖出）。

（图片来源网络，侵删）

核心概念：基金单位净值

这是表格中最核心的数据，全称是“基金单位净值”（Net Asset Value per Share, NAV）。

计算公式： 基金单位净值 = (基金总资产 - 基金总负债) / 基金总份额
通俗解释：
（图片来源网络，侵删）
- 基金总资产：基金持有的所有股票、债券、现金、银行存款等资产的市场价值总和。
- 基金总负债：基金运作过程中产生的应付费用、利息等负债。
- 基金总份额：该基金目前总共发行了多少份“基金单位”。
单位净值就是每一份基金份额在某个交易日当天的价值，某基金的单位净值为2.5000元，就代表你持有的每一份基金，在当天值2.5元。

一张标准的开放式基金每日净值表（以天天基金网等平台为例）通常包含以下列：

列名	中文含义	解释与重要性
基金代码	-	基金的唯一身份证号，用于申购、赎回和查询。
基金名称	-	基金的完整名称，通常会包含基金公司、投资方向（如“成长”、“价值”、“消费”）等信息。
单位净值	核心数据	如上所述，每份基金在当日的价值，这是你申购和赎回的基础价格。
累计净值	重要参考	`单位净值 + 基金成立以来的累计分红金额`，它反映了基金自成立以来的总体增长情况，不受分红影响，更能体现基金的长期盈利能力。
日涨跌幅	当日表现	基金单位净值相比上一个交易日的涨跌百分比。`+1.50%`表示当天上涨了1.5%，这是衡量基金短期表现的直接指标。
近1周/近1月/近3月/...近1年/成立以来	历史表现	在不同时间段内基金的涨跌幅，这可以帮助你评估基金在不同市场环境下的表现和稳定性。
成立以来回报	长期回报	基金自成立以来的总回报率，是衡量基金长期管理能力的关键指标。
成立以来分红	-	基金成立至今累计向投资者派发的红利总额（通常以每份多少元计）。
更新日期	-	数据的截止日期，通常是“T日”的收盘后，即“T+1日”早上公布。

单位净值：决定你买卖的价格，净值高不代表基金“贵”，只代表它过去涨得不错，对于新基金，初始净值通常是1.0000元。
累计净值：反映基金真实的盈利能力，假设两只基金：
- A基金单位净值2.5000元，累计净值2.6000元（说明总共分过0.1元/份的红利）。
- B基金单位净值2.0000元，累计净值2.6000元（说明它没分过红，但净值增长更猛）。
- 从累计净值看,两只基金的长期表现是一样的。

这是衡量一只基金“底子”好坏的重要指标，一个长期稳定正回报的基金,通常说明其投资策略和团队能力是经得起考验的。

过度关注每日净值的微小波动是投资中的大忌,请记住以下几点：

（图片来源网络，侵删）

不要追涨杀跌：看到净值大涨就冲进去，可能买在山顶；看到净值大跌就恐慌卖出,可能卖在谷底。
关注基金本身：净值是结果，原因更重要，你应该关注：
- 基金经理：是否稳定？投资理念是否清晰？
- 投资策略：主要投资什么行业（消费、科技、医药）？风格是成长还是价值？
- 基金规模：规模是否过大或过小？（过大可能影响灵活性,过小有清盘风险）
- 历史最大回撤：基金在历史上最惨的时候亏了多少？这能帮你了解其风险水平。
净值“高”不代表不能买：判断一只基金是否“贵”，应该看其估值水平（如市盈率PE），而不是绝对净值，很多优秀的基金净值长期处于高位,但依然在不断创造价值。

基金公司官网：最权威的来源,可以查到旗下所有基金的每日净值和详细公告。
第三方基金销售平台：
- 天天基金网
- 蚂蚁财富（支付宝）
- 腾讯理财通
- 这些平台数据更新及时，界面友好，支持多维度筛选和对比,是普通投资者最常用的工具。
证券交易软件：如华泰证券的“涨乐财富通”、中信证券的“信e投”等,通常也会集成基金净值查询功能。
财经资讯网站：如新浪财经、东方财富网等,也提供基金净值数据。